Locação | Split de Pagamentos - Gerenciando seus pagamentos de forma eficiente.

Com o Split de Pagamentos do Kenlo Locação, realizar pagamentos de repasses aos proprietários se tornou automático e prático. Com a tecnologia exclusiva da plataforma PJBank, é possível fazer o repasse sem precisar acessar o bankline ou realizar DOC/TED. Nesta FAQ, você encontrará todas as informações necessárias para entender como funciona o Split de Pagamentos e começar a utilizá-lo em sua imobiliária.

Neste artigo você vai aprender: 

- Começando com o Split de Pagamentos: O que é e como usar no Kenlo Locação.

- Regras importantes para garantir o correto funcionamento do Split de Pagamentos.

- Padrões de contas bancárias necessárias para utilizar o Split de Pagamentos.

- Atualizando seu Split de Pagamentos: Passo a passo no Kenlo Locação.

- Acessando os comprovantes de Split de Pagamentos no Kenlo Locação.

- É possível cancelar um Split de Pagamentos programado no Kenlo Locação?

O que é e como começar utilizar, veja o passo a passo de como configurar.

O Split de Pagamentos é uma ferramenta revolucionária que vem facilitando a vida de imobiliárias e locadores em todo o Brasil. Com ele, é possível realizar o pagamento de repasses aos proprietários de forma automatizada e sem a necessidade de acessar o bankline ou realizar DOC/TED. Através de uma tecnologia exclusiva, a plataforma PJBank realiza o pagamento da taxa de administração para a imobiliária, e automaticamente faz o repasse aos proprietários.
Vamos te ajudar a entender melhor como funciona o Split de Pagamentos do Kenlo Locação e como você pode começar a utilizá-lo para otimizar a gestão financeira de sua empresa.

Veja como é o fluxo de pagamentos sem o split de pagamentos:

Visualize agora, como o processo de repasse se torna simples com o Split de Pagamentos.

Automatização de processos.
Elimine diversos processos burocráticos da sua imobiliária, e otimizando a experiência do proprietário ao receber os seus aluguéis.

Sem erros de lançamento.
A plataforma realiza os cálculos referentes aos percentuais da imobiliária, e do proprietário, garantindo maior confiabilidade ao processo.

Economia com taxa de DOC/TED.
Suas tarifas podem ser consideravelmente reduzidas, já que esse processo será realizado através da tecnologia do PJBank.

Segurança em cada transação.
Todos os repasses são realizados de forma automática reduzindo o risco de falhas humanas.

Primeiro passo:
Configurando contratos específicos. 
Você pode configurar um contrato ja ativo ou quando estiver cadastrando um novo contrato.

1. Veja como configurar um contrato já ativo. Acesse o menu "Contratos" e depois clique em "Contratos" e localize o contrato desejado.

2. Já na tela do contrato, clique em "Alterar contrato".
3. Siga clicando em "Próximo" no final da página aberta e vá até a tela de "Repasse de Aluguel", na aba "Repasse", selecione a opção "Pagamento automático via Split de Pagamentos", depois "Salvar".

Agora, se estiver cadastrando um novo contrato, o mesmo processo acima deve ser seguido, ou seja, castrando o contrato até chegar na tela de "Repasse de aluguel", então selecione a opção "Pagamento automático via Split de Pagamentos" e salve.

Configurando contratos em massa.
Veja como configurar vários contratos de uma vez.

1. Acesse o menu "Contratos" e depois clique em "Contratos", depois clique em "Lista de Contratos", ao final da página, clique em "Todos os itens", para que todos os contratos sejam apresentados na tela.

2. Feito o processo acima, selecione os contratos que deseja configurar, clique no botão verde "Mais" e selecione a opção "Alterar opção de Split".

3. Selecione para "Marcar para Split" e depois "Salvar".

Para validar a configuração ativa, ao acessar o contrato será mostrado na tela do contrato, a forma de repasse como Automático via Split de Pagamento.
Veja:

Outra informação importante é sobre os dados obrigatórios para repasse automático.
Alguns dados são necessários para que a PJBank possa realizar o repasse automático. São eles: nome/razão social, CPF/CNPJ e dados bancários (banco, agência e conta).

Segundo passo:
Configuração de cobranças.
Os contratos configurados para receber com o Split de Pagamentos via PJBank, possui uma simulação diferenciada. Além de, simular a cobrança para o inquilino, é necessário simular também o repasse aos proprietários.

1. Acesse o menu "Receitas" e depois em "Gerar cobranças", no campo "Gerar cobranças" clique em "Simular" e depois "Simular com split".
2. A simulação apresentará o descritivo das cobranças e dos repasses de forma precisa. Detalhando o que é da imobiliária e o que será repassado.

Após gerada a cobrança, não é possível a edição de nenhuma composição da mesma. Isso ocorre porque a PJBank já registra o boleto automaticamente.
Caso seja realmente necessário a alteração de algo, é preciso invalidar e clonar essa cobrança.

Cobranças Liquidadas.
As cobranças liquidadas serão diferenciadas com a marcação: Com Split. Isso significa que a cobrança foi recebida via PJBank e será repassada automaticamente.
A Pagar.
Depois da cobrança liquidada o repasse já será gerado e lançado no A pagar como liquidado, com a data que está prevista para fazer o repasse, ou seja em D+2 (Dois dias úteis após o pagamento da cobrança).

Despesas Liquidadas.
No A Pagar, a despesa será lançada como liquidada. Indicando que o repasse será realizado automaticamente.

Regras para que o SPLIT ocorra corretamente.

Para que o split aconteça adequadamente, é fundamental se atentar em alguns itens, segue eles abaixo:

1. A cobrança precisa ser gerada com no mínimo 4 dias úteis antes da liquidação;

2. No momento que simular a cobrança por split, confira se haverá créditos a ser depositado para imobiliária e para o proprietário;

3. Valor do repasse ao proprietário não pode ser maior que o valor da cobrança;

4. Valor de crédito para imobiliária precisa ser no mínimo de R$10,00;

5. Dados do nominal da conta do proprietário tem que estar de acordo com os dados do titular da conta lá no banco;

6. Não alterar os dados bancários do proprietário após gerar a cobrança.

7. Não alterar/editar a cobrança após a sua geração.

Padrão de contas bancárias para SPLIT de Pagamento.

Ao cadastrar a conta bancária em Forma de pagamento padrão, é de extrema importância que os dados estejam corretos, assim garantindo o sucesso de repasses e Split de pagamentos.
Segue abaixo, o padrão que os principais bancos trabalham hoje em dia:

Banco Itaú:
Agência: 4 dígitos
Conta: 5 dígitos + 1 dv

Banco do Brasil
Agência: 4 dígitos + 1 dv
Conta: 8 dígitos + 1 dv

Bradesco
Agência: 4 dígitos + 1 dv
Conta: 7 dígitos + 1 dv

Santander
Agência: 4 dígitos
Conta: 8 dígitos + 1 dv

Nubank
Agência: 4 dígitos
Conta: 7 dígitos + 1 dv

C6 Bank
Agência: 4 dígitos
Conta: 6 dígitos + 1 dv

Neon
Agência: 4 dígitos
Conta: 6 dígitos + 1 dv

Next
Agência: 4 dígitos +1 dv
Conta: 6 dígitos + 1 dv

Caixa econômica
Agência: 4 dígitos
Conta: 11 dígitos + 1 dv

Inter
Agência: 4 dígitos
Conta: 7 dígitos + 1 dv

Obs: Caso não tenha a quantidade de dígitos, é importante completar com 0 a esquerda!

IMPORTANTE:
A forma de pagamento padrão para o SPLIT é "Doc/ Ted" ou "Transferência bancária", caso contrário não será cobrado o DOC/TED do locador se o mesmo estiver lançado em contrato.

Como atualizar split.

Sempre que houver a necessidade de lançar uma despesa entre locador/imobiliária, e a cobrança já estiver sido gerada, após o lançamento da despesa, é necessário a atualização do Split na cobrança vigente. Pois, como a cobrança já foi gerada, o sistema não atualiza automaticamente a informação da nova despesa, sendo necessária a ação manual.

1. Após lançar a despesa no contrato. Vá até a cobrança que deseja atualizar e clique em "Atualizar Split" logo abaixo da linha verde.  

2. Feito isso, a PJBank receberá as informações novas a serem repassadas. E o valor de Split será atualizado. É possível confirmar os valores que entrarão no repasse via Split, clicando na tag "com split".
3. Clicando na tag, abrirá uma relação de despesas envolvidas no Split.

Veja como acessar o comprovante do split.


1. Para ter acesso ao comprovante de deposito no qual a PJBank realizou ao proprietário via Split, acesse o menu "Contratos" e depois clique em "Contratos" e localize o contrato em questão.

2. Agora na tela do contrato, desça a página até "Cobranças do contrato" e localize a cobrança, passe o mouse sobre ela e clique no ícone "Informações do boleto".

3. Será aberto um relatório, clique em "Ver Comprovante" ao final da página.
4. Pronto, o comprovante será disponibilizado.

É possível cancelar um Split programado?

Quando a cobrança já foi liquidada via retorno bancário infelizmente não é possível cancelar.

Observe que acessando seu retorno bancário, o crédito já aparece programado para acontecer na conta do proprietário/imobiliária, sendo assim, não conseguimos cancelar este processo, pois a PJBank já enviou a informação para o financeiro programar o pagamento.Ok?